Rekapitulasi Saldo, Posisi Kliring, Neraca 1

SITI JAKARTA                                     KARMAN JAKARTA
Cek Tn. A                 Rp. 10.000.000     Cek Tn.Z                     Rp.12.000.000
B/G Ny. B                 Rp. 15.000.000     B/G Ny. K                   Rp. 11.000.000
Cek. Ny. C                Rp.   4.000.000     Cek Nn. L                   Rp. 13.000.000
Kirirman U/ Tn. Joko  Rp.   5.000.000      Kirirman U/ Tn. Toto    Rp. 14.000.000
Kirirman U/ Nn. Deti   Rp.   8.000.000      Kirirman U/ Tn. Jeki    Rp. 16.000.000
Nota Kredit U/ PT.X    Rp. 50.000.000      Nota Kredit U/ PT>Y    Rp.20.000.000

Tolak                       Tolak
Cek Tn. A                Cek Tn. Z
Cek Nn. C                B/G Ny. K

·    Menang atau kalah Kliring ?
·    Berapa nilai R/K pada BI ?
·    Berapa Call Money ?

Ø    Siti => Deposit Rp. 150.000.000
R/K pada BI = 10%
Ø    Karman => Rp. 200.000.000

SITI JAKARTA            KARMAN JAKARTA
–  10.000.000                +10.000.000
–  15.000.000                +15.000.000
–    4.000.000                +   4.000.000
+   5.000.000                 –   5.000.000
+   8.000.000                 –   8.000.000
+ 50.000.000                 – 50.000.000
+ 12.000.000                 – 12.000.000
+ 11.000.000                 – 11.000.000
+ 13.000.000                 – 13.000.000
–  14.000.000                + 14.000.000
–  16.000.000                + 16.000.000
–  20.000.000                + 20.000.000
+ 20.000.000                 – 20.000.000
+ 11.000.000                 – 11.000.000

SITI                                         RR = 8% = Rp.12.000.000
Rp. 15.000.000    Express Reserve = 2% = Rp.   3.000.000
Rp. 15.000.000
KARMAN                                                 Rp. 11.000.000
RR = 8%      = Rp.16.000.000                    Rp. 26.000.000
ER = 4%      = Rp.  8.000.000
R/K Pada BI = Rp. 24.000.000 – Rp.11.000.000                   Call Money
= Rp. 13.000.000
Kurang        Rp.   3.000.000

Kas                Rp.     6.000.000         Deposit            Rp.150.000.000
R/K pada BI    Rp.   23.000.000
Kredit             Rp. 118.000.000
Call Money     Rp.     3.000.000

L         X 100%
D + Cap

118     X 100% = 73,75% – 110% = 36,25%
150 + 10

KK   = 16,25%
KUR = 20%

Call Money dihitung secara harian paling lama 2 minggu atau 12 hari masa kerja
Ω = i2 – i1
= Rp. 150.000.000 – Rp. 15.000.000

Bunga :
Tabungan    = saldo harian, saldo terendah, saldo rata-rata
Giro            = saldo harian, saldo terndah
Deposito     = saldo terndah

Rumus = %i x HB x nominal
365

Tabungan Atun, Siti JKT, i=10%
2/3      Setor Tunai Rp. 10.000.000
5/3      Pinbuk kredit dari Deposito K Rp. 15.000.000
8/3      Pinbuk debet untuk Giro Z Rp. 5.000.000
12/3     Pinbuk kredit Cek Tn. L (Karman) Rp. 10.000.000
18/3     Ambil Tunai Rp. 7.000.000
21/3     Kirim untuk Tabungan Q dari Siti Surabaya Rp. 5.000.000

Rekapitulasi Saldo
Kas        Rp. 10.000.000
Tabungan                Rp. 10.000.000
Deposito        Rp. 25.000.000
Tabungan                Rp. 25.000.000
Tabungan        Rp. 20.000.000
Giro                    Rp. 20.000.000
R/K pada BI    Rp. 30.000.000
Tabungan                Rp. 30.000.000
Tabungan    Rp. 23.000.000
Kas                    Rp. 23.000.000
Tabungan        Rp. 18.000.000
RAK                    Rp. 18.000.000
Saldo akhir   = Rp. 18.000.000

Saldo Harian
Rp. 8.219
Rp. 20.547
Rp. 21.917
Rp. 49.315
Rp. 18.904
Rp. 54.246
Total Bunga  = Rp. 173.148
Saldo Akhir + Total Bunga = saldo awal bulan April
Salda awal bulan April     = Rp. 18.054.246

Saldo Terendah
Rp. 30.136
Saldo Rata-rata
Rp. 63.287

Leave a comment

Filed under Tugas Kuliah

Leave a Reply

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out / Change )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out / Change )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out / Change )

Google+ photo

You are commenting using your Google+ account. Log Out / Change )

Connecting to %s